伍尚志回到山寨，向杨幺奏道：“岳飞武艺高强，难以力敌，只能智取。臣有一计：需准备三百只水牛，在牛尾浇上松香沥青，牛角缚上利刃。临战时，点燃牛尾，牛因疼痛定会向前狂奔，冲入敌阵。即便岳飞有天大的本事，也难以抵挡，必能将他擒获！” 杨幺听后大喜，立即传旨筹备水牛，交付给伍尚志。伍尚志带着水牛回营，连夜做好准备。
第二天，伍尚志将火牛藏于阵中，单枪匹马来到城下挑战。岳飞率领众将出城迎敌，双方还未正式交锋，伍尚志便下令点燃牛尾。火牛们疼痛难忍，疯狂地朝着宋军阵地冲去，那阵势如山崩海啸，势不可挡。岳飞见状，大声疾呼：“众将速速后退！” 众将急忙调转马头，向后奔逃。火牛横冲直撞，宋军士兵们惊恐万分，拼了命地往城里跑，恨不得爹娘多生两条腿。他们好不容易奔回城中，赶紧关闭城门。这一战，宋军被火牛冲死的人马不计其数，岳飞心中忧虑不已。伍尚志见岳飞大败入城，便鸣金收兵。
次日，伍尚志又到城下挑战。岳飞无奈，只得吩咐挂出 “免战牌”，打算另寻退敌之策。伍尚志见了，大笑道：“岳飞不过如此！才吃一场败仗就不敢再战，还当什么元帅！” 随即命军士拔寨收兵，回山向杨幺复命，将火牛破敌之事详细奏明，并说：“如今岳飞紧闭城门，挂起‘免战牌’不敢出战，请大王定夺。” 杨幺大喜，说道：“元帅辛苦，暂且休兵。孤家再想破城之策。孤家有一公主，愿招卿为驸马，今晚便可成亲。” 伍尚志连忙叩头谢恩。
当天，山寨大殿上张灯结彩，一片喜庆。宫女们搀扶着公主出来，公主先在殿上拜谢杨幺，随后与伍尚志行交拜之礼，之后被送入宫中完成合卺之礼。花烛之夜后，杨幺又大摆喜宴，款待众臣。伍尚志陪着众人饮酒作乐，直到深夜才散席，回到宫中。他满心期待能与公主成就秦晋之好，携手共度美好生活。
然而，这位公主却是双眉紧锁，眼中满是哀怨。伍尚志不明就里，还以为公主是害羞怕生，便让侍女们都退下，然后上前温柔地说道：“公主，夜已深了，早些歇息吧。” 不料，公主突然从胸前扯出一把佩刀，握在手中，指着伍尚志厉声道：“你别想胡来！我并非杨幺亲生女儿，若要成亲，必须我哥哥同意；否则，我就跟你拼个鱼死网破！” 伍尚志大吃一惊，问道：“不知令兄是何人？小将如何知晓？我们既已结为夫妇，我自然会听你的。请先放下兵器，慢慢与我说明。” 公主泪流满面，哭诉道：“我姓姚，杨幺将我父母兄弟一家尽数杀害，抢夺家财。那时我才三岁，被杨幺收养为义女。我只有一个姑母的儿子，就是当今宋朝元帅岳飞，只有他能为我报这杀父之仇，一雪我心头之恨！你仪表堂堂，却不思报国，甘愿助纣为虐。我宁死也不会从你，绝不让自己背负千古骂名！” 伍尚志听后，低头沉思片刻，说道：“公主所言极是。杨幺贪残暴虐，难成大事。只是你兄长如今是我们的敌人，如何才能去见他？既然公主这么说，小将岂敢冒犯？我们暂且名义上为夫妇，各自安寝，先瞒过杨幺，日后再从长计议。” 公主听后，向他道谢，二人便各自安歇。